Die besten Krypto-Karten in Deutschland 2026: MiCA-konforme Auswahl mit echten EUR-Gebühren

So decke ich Deutschland ab

Zur Methode, ganz offen: Die einzige Karte in diesem Ranking, die ich persönlich von einer deutschen Adresse aus genutzt habe, ist Ether.fi (zwei Monate auf der Luxe-Stufe in Berlin, Details oben). Jede andere Zahl stammt aus unserer Kartendatenbank (Gebührenordnungen der Herausgeber, Nutzungsbedingungen und App-Store-Einträge); für die fünf gerankten Karten zuletzt zwischen dem 4. und 15. September 2026 nachgeprüft. Wo ich die Karte nicht in der Hand hatte, sage ich, was die Dokumente sagen, und nicht mehr.

Vier Prüfungen entscheiden, ob eine Karte von mir eine Empfehlung für Deutschland bekommt. Erstens muss das Verfügbarkeitsfeld Deutschland oder den EWR ausdrücklich nennen; „Europa“ als Marketingkürzel zählt nicht, denn mehrere Herausgeber schließen einzelne EU-Staaten stillschweigend aus (Ether.fi selbst lässt die Niederlande, Finnland und Estland aus und liefert nach Belgien und Irland keine physische Karte). Zweitens verfolge ich, was mit einem Euro-Kauf passiert: Abrechnung aus einem echten EUR-Saldo oder Umweg über einen Dollar-Saldo. Dieser Umweg kostete bei Ether.fi 1 % pro Zahlung, bis der Aufschlag auf 0 % fiel (der dokumentierende Hilfeartikel ist auf den 24. Juni 2026 datiert). Ich beobachte ihn trotzdem weiter, denn das Konto läuft weiterhin in US-Dollar, und ether.fi nennt die Euro-Funktion noch Beta. Drittens SEPA: Erreicht ein deutsches Girokonto die Karte per Überweisung, und ist es klassisches SEPA oder SEPA Instant? Viertens die §23-EStG-Mechanik der Zahlung selbst: Eine Karte, die Ihre Coins an der Kasse verkauft, erzeugt eine Veräußerung; eine Karte, die sie beleiht, nicht. Diese vierte Prüfung gibt es nur in der deutschen Ausgabe unserer Rankings.

Ether.fi Cash vorn, wegen der Steuermechanik

Wenn Sie nur eine Antwort wollen: Ether.fi Cash Card, Sweepbase-Rating 4.9/5. Eine Visa-Signature-Kreditkarte, besichert mit Krypto, das Sie in Ihrem eigenen ether.fi Vault (einem Smart Contract unter Ihrer Kontrolle) behalten, mit bis zu 3 % Cashback (in ETHFI ausgezahlt) und 10.000 $ Käuferschutz. Das deutsche Argument dafür ist die Steuermechanik: Das Beleihen von Sicherheiten ist keine Veräußerung nach §23 EStG, die Einjahresfrist auf Ihren Coins läuft also weiter, während Sie ausgeben. Das Hauptargument dagegen war früher eine FX-Gebühr von 1 % auf jeden Euro-Kauf; dieser Aufschlag liegt jetzt bei 0 % (Hilfeartikel vom 24. Juni 2026). Auf der Minusseite bleibt die Infrastruktur: SEPA-Einzahlungsdaten, die ether.fi nicht persönliche IBAN nennt, eine physische Karte für 50 $ auf der Core-Stufe und ein Konto, das weiter in US-Dollar läuft, während ein nativer Euro-Saldo nur angekündigt ist.

Wenn Sie lieber gar kein Wallet verwalten wollen, springen Sie zu #2 Nexo: Es ist die einzige verwahrende Karte der fünf, und mit SEPA-Instant-IBAN plus 0 % auf Euro-Käufe kommt sie einer deutschen Bankkarte in dieser Kategorie am nächsten.

Wie die deutsche Gewichtung abweicht

Die Basis ist die Sweepbase-Kartendatenbank: 177 Krypto-Karten, erfasst mit je 25 Datenpunkten. Darauf legt die deutsche Ausgabe ihre eigene Gewichtung, denn eine Karte, die einen globalen Gebührenvergleich gewinnt, kann für jemanden, der sein Gehalt in Euro bekommt und nach §23 EStG versteuert, trotzdem schlecht passen:

• EUR-Zahlungskosten, 35 %: was ein Euro-Kauf kostet, also FX-Gebühr, Umrechnungsspread und ob die Karte aus einem EUR- oder einem USD-Saldo abrechnet.
• Bankanbindung, 20 %: persönliche IBAN, Erreichbarkeit per SEPA und SEPA Instant von einem deutschen Girokonto.
• Verwahrung und regulatorische Position, 20 %: Selbstverwahrung punktet höher; eine Registrierung aus der MiCA-Zeit und ausdrückliche Verfügbarkeit für Deutschland oder den EWR sind Pflicht, keine Bonuspunkte.
• Einlösbare Prämien, 15 %: Cashback zählt nur, wenn Sie es heute beanspruchen können, in einem Asset, das gehandelt wird. Schuldscheine für noch nicht gestartete Token sind ausgeschlossen. Bis Juni 2026 hielt diese Hürde Tria draußen; seine Prämien kommen inzwischen in Stablecoins, und es bleibt stattdessen wegen der Euro-FX-Kosten draußen (siehe lobende Erwähnungen).
• Onboarding und App, 10 %: KYC-Tempo, Abdeckung mobiler Bezahldienste, Verfügbarkeit einer physischen Karte.

Das Sweepbase-Rating neben jeder Karte ist der algorithmische Wert aus der Datenbank (Cashback, Verwahrung, Gebühren, Rendite, Stufe, Datenvollständigkeit). Die deutsche Rangfolge ist redaktionell und kann vom Rohwert abweichen; wenn sie das tut, steht der Grund im Eintrag der Karte. Lesen Sie unsere redaktionelle Offenlegung und Methodik.

Die fünf Karten im Detail

#1. Ether.fi Cash Card: beste Gesamtwahl für Deutschland (4.9/5)

Ether.fi Cash funktioniert als Kreditkarte, deren Sicherheiten Ihren eigenen ether.fi Vault (einen Smart Contract unter Ihrer Kontrolle) nie verlassen. Sie hinterlegen wETH, weETH, USDC, USDT, eBTC oder eines von 11 weiteren Assets (16 auf der Aufladeliste) auf Ethereum, Base, Arbitrum, Scroll, Solana und Tron und beleihen diese Position an der Kasse. Für einen deutschen Halter hat dieses Design einen konkreten steuerlichen Vorteil: Beim Bezahlen findet kein Verkauf statt, nichts unterbricht also die Einjahresfrist des §23 EStG auf den Sicherheiten. Coins, die Sie vor acht Monaten gekauft haben, können den heutigen Einkauf besichern und in vier weiteren Monaten trotzdem steuerfrei werden. Die Kompromisse dieser Architektur behandelt unser Leitfaden Selbstverwahrung gegen Verwahrung.

Cashback ist nach Kartenstufe gestaffelt und kommt in ETHFI (7 Tage Sperrfrist). Core zahlt 3 % auf die ersten 2.000 $ monatlicher USD-Umsätze, dann 1 %, dann 0,5 % oberhalb von 3.000 $; Luxe dehnt die Bänder auf 10.000 und 20.000 $, Pinnacle auf 50.000 und 80.000 $. Euro-Käufe laufen auf ihrer eigenen reduzierten Staffel, dem Preis für die 0 % EUR-FX: 3 % bis 800 $ (USD-Gegenwert) im Monat, 1 % bis 1.500 $, 0,1 % darüber. Dollar- und Euro-Umsätze teilen sich einen Monatszähler. Visa Signature bringt 10.000 $ Käuferschutz mit.

Seit dem Hilfeartikel vom 24. Juni 2026 zahlen Euro denselben Aufschlag von 0 % wie Dollar. Das Konto dahinter läuft aber weiter in US-Dollar: Artikel 303623 vom 9. September 2026 nennt es USD-basiert und kündigt einen nativen Euro-Saldo für bald an, während der Juni-Artikel erlaubt, bis dahin EURC als Zahlungstoken zu halten. Aufladen geht auf zwei Wegen: Krypto-Einzahlungen (Solana-USDC oder Tron-USDT kommen 1:1 ohne Gebühr an) oder SEPA-Überweisungen in EUR von einem Bankkonto auf Ihren Namen, zu 0,90 € je eingehender Überweisung. Die Einzahlungsdaten stammen vom Bankdienstleister von ether.fi, und eine persönliche IBAN nennt ether.fi sie nicht (Hilfeartikel 586168, aktualisiert am 17. September 2026). Die erste virtuelle Karte ist auf jeder Stufe kostenlos; die physische Karte kostet auf Core 50 $ (Luxe enthält eine, Pinnacle zwei; eine zusätzliche physische Karte kostet auf diesen Stufen 100 $). Beliehene Salden verzinsen sich mit einem variablen Satz, den ether.fi nicht beziffert (Aave v4 in Hilfeartikel 326983, eigener Kreditmarkt in Artikel 764754), bis sie zurückgezahlt sind.

Vorteile:

• Sicherheiten bleiben bis zum Moment der Zahlung in Ihrem eigenen ether.fi Vault
• Kredit statt Verkauf hält die Haltefrist des §23 EStG am Laufen
• Bis zu 3 % Cashback, in ETHFI ausgezahlt
• 0 % FX auf EUR- und USD-Käufe (die EUR-Abwicklung ist eine Beta, die ether.fi in einem Hilfeartikel vom 24. Juni 2026 dokumentiert hat; USD war immer kostenlos)
• Visa Signature mit 10.000 $ Käuferschutz, Apple Pay und Google Pay

Nachteile:

• Das Konto läuft in US-Dollar, ein nativer Euro-Saldo ist nur angekündigt; Währungen außer EUR und USD kosten etwa 1 % plus bis zu 0,5 % auf Core
• SEPA-Einzahlungsdaten, die ether.fi nicht persönliche IBAN nennt, zu 0,90 € je eingehender Überweisung
• Variable Zinsen ohne veröffentlichten Satz auf offene beliehene Salden; das Cashback ist ein ETHFI-Token, dessen Kurs sich während der 7-tägigen Sperrfrist bewegt; physische Karte 50 $ auf Core
• Geldautomatenzugang gedeckelt auf 1.000 $ pro Abhebung und 5 Abhebungen innerhalb von 24 Stunden (Hilfeartikel 303623 vom 9. September 2026)

Zu Ether.fi Cash →Partnerlink.

#2. Nexo Card: beste Euro-Zahlungswege, verwahrend (3.9/5)

Nexo ist die Karte, die am gezieltesten auf den EWR zugeschnitten ist. Der Support-Artikel nennt den EWR, Andorra, Monaco und Großbritannien, seit dem 8. Juli 2026 auch Argentinien und dazu „other selected jurisdictions“, die er nicht aufzählt; eine Länderzahl veröffentlicht Nexo nicht. Die IBAN nimmt SEPA Instant von jedem deutschen Girokonto an, und ein Euro-Kauf mit der EUR-Karte kostet 0 %: Der Artikel zu Limits und Gebühren zählt nur einen Kauf in einer anderen Währung als der Kartenwährung als FX, mit 0,2 % auf andere Währungen des EWR, Großbritanniens und der Schweiz und 2 % anderswo. Ihr Credit Mode spiegelt die Steuerlogik von Ether.fi auf verwahrender Infrastruktur: Die Karte zieht eine Kreditlinie gegen Ihre Krypto, statt sie zu verkaufen. Bezahlen erzeugt so keine Veräußerung nach §23 EStG, und die Sicherheiten altern derweil in Richtung Steuerfreiheit.

Behandeln Sie die Prämien als Nebeneffekt, nicht als Grund für den Antrag. Cashback fällt nur im Credit Mode an, braucht ein Portfolio von mindestens 5.000 $ auf der Plattform und endet bei 2 % in NEXO-Token (0,5 % bei Auszahlung in BTC). Der monatliche Auszahlungsdeckel skaliert ebenfalls mit der Loyalitätsstufe: 200 $ bei Platinum, aber nur 50 $ bei Base, zurückgesetzt am 1. des Monats. Zwei weitere für Deutschland relevante Fußnoten: Devisentransaktionen am Wochenende kosten 0,7 % in anderen Währungen des EWR, Großbritanniens und der Schweiz (2,5 % anderswo), und laut aktueller Gebührenseite sind alle Devisentransaktionen gebührenpflichtig, ein gebührenfreies FX-Kontingent gibt es also nicht. Die physische Karte wird wieder ausgegeben: Die erste ist kostenlos, aber Sie brauchen ein Portfolio ab 5.000 $, die Loyalitätsstufe Gold oder Platinum und zuerst eine aktive virtuelle Karte; der Ersatz einer abgelaufenen Karte ist kostenlos, für andere Ersatzkarten zeigt Nexo eine Ausgabegebühr nur in der App. Alle anderen nutzen die virtuelle Karte in Apple Pay und Google Pay, was Supermärkte abdeckt, aber nicht jeden Geldautomaten.

Vorteile:

• SEPA Instant auf einer persönlichen IBAN, die schnellste Verbindung zur deutschen Bank in dieser Liste
• 0 % auf Euro-Käufe mit der EUR-Karte; 0,2 % auf andere Währungen des EWR, Großbritanniens und der Schweiz an Wochentagen
• Credit Mode beleiht Sicherheiten: keine Veräußerung, kein §23-Ereignis
• Bis zu 2.000 € gebührenfreie Abhebungen im Monat auf den oberen Stufen

Nachteile:

• Verwahrend: Ihre Coins liegen auf der Plattform von Nexo, nicht in Ihrem Wallet
• Cashback an Credit Mode plus Portfolio ab 5.000 $ gebunden, gedeckelt auf 50 bis 200 $/Monat je Stufe, gezahlt in NEXO-Token
• Zahlungen in Fremdwährung kosten FX: 0,7 % am Wochenende in anderen Währungen des EWR, Großbritanniens und der Schweiz, 2,5 % anderswo; kein Freikontingent
• Physische Karte braucht ein Portfolio ab 5.000 $ und die Stufe Gold oder Platinum; darunter nur virtuell

Zu Nexo Card →Partnerlink.

#3. COCA Card: Null-FX-Smart-Wallet mit IBAN (4.2/5)

COCA verbindet drei Dinge, zwischen denen deutsche Nutzer sich sonst entscheiden müssen: ein Smart Wallet unter Ihrer Kontrolle (ohne Seed-Phrase), eine persönliche IBAN mit SEPA und 0 % FX beim Bezahlen. Lesen Sie die Verwahrungszeile aber genau: Laut Docs wird bei einer Zahlung nur der autorisierte Betrag zur Abwicklung aus dem Wallet bewegt, die Karte selbst ist aber eine Prepaid-Visa, deren Herausgeber COCA in keinem öffentlichen Dokument nennt. COCA ist also ein Hybrid. Aufgeladen wird nur mit Stablecoins (USDC auf 13 Netzwerken, USDT auf 10, EURC auf 4; 16 Netzwerke insgesamt), und für Deutschland zählt die EUR-Stablecoin-Route: EURC parken, Euro ausgeben, und die Umrechnung kostet nichts, weil EURC zu EUR eines der direkten Paare ist, auf die COCA 0 % FX gibt (USDT und USDC zu USD sind die anderen). Alle übrigen Paare, etwa USDC zu Euro, kosten 0,5 bis 1,5 %: Das hat COCA uns am 15. September 2026 schriftlich bestätigt; auf einer öffentlichen Seite steht es noch nicht, es soll in der App erscheinen. Der Basissatz von 1 % verlangt kein Staking; auszahlbar sind davon höchstens 15 $ im Monat. Der USD-Banking-Saldo verzinst sich außerdem mit bis zu 5 % ohne Sperrfristen, sogar in der kostenlosen Starter-Stufe; EUR-Guthaben erhalten keine Zinsen.

Ignorieren Sie das 8-%-Etikett, wenn Sie es nicht ernst meinen: Dieser Satz sitzt hinter der Elite-Stufe und einer Position von 30.000 Token in COCA, einem Small-Cap-Asset, das auf MEXC und BitMart mit dünner Liquidität gehandelt wird. Der Einsatz kann mehr verlieren, als das Cashback einbringt. Außerdem deckelt COCA die Auszahlung mit der Monthly Claim Capacity: Seit den Bedingungen vom 1. September 2026 gelten die Sätze ohne Umsatzgrenze (die älteren Monatsgrenzen auf der Docs-Seite von COCA, bei Elite 8 % auf die ersten 10.000 $, sind laut schriftlicher Bestätigung von COCA vom 15. September 2026 veraltet), auszahlbar sind pro Monat aber nur 15 $ bei Starter bis 350 $ bei Elite; Prämien bleiben 14 Tage ausstehend, nicht beanspruchte werden übertragen und verfallen nach 12 Monaten.

Apple Pay und Google Pay funktionieren direkt; der Hilfeartikel vom November 2025, der beides über eine verknüpfte Curve-Karte leitet, beschreibt den Stand von 2025 und ist laut COCA veraltet. Die Karte ist eine Visa: Bis Mitte 2025 wurden Mastercards ausgegeben, manche Nutzer halten noch eine, und die Mastercard-Fußnote der Kartenseite ist laut COCA veraltet. Kein öffentliches COCA-Dokument nennt den Herausgeber der Visa-Karte, und einen Kartenvertrag gibt es nicht zum Nachlesen; das zählt eher fürs Kleingedruckte als an der Kasse. Einen Anmeldebonus gibt es nicht. Das Empfehlungsprogramm ist seit dem 26. August 2026 pausiert; am 15. September 2026 teilte COCA uns mit, es solle Anfang Oktober 2026 zurückkommen, mit 10 $ für den Geworbenen und 20 $ für den Werber.

Vorteile:

• 0 % FX auf direkten Paaren: Euro aus einem EURC-Guthaben kosten also, was draufsteht
• Persönliche IBAN mit SEPA plus EURC-Aufladungen auf 4 Netzwerken (USDC auf 13, USDT auf 10)
• 1 % Basis-Cashback ohne Staking-Pflicht
• Bis zu 5 % Zinsen auf den USD-Saldo ohne Sperrfristen in der Starter-Stufe

Nachteile:

• Die beworbenen 8 % brauchen 30.000 COCA, eine volatile Small-Cap-Token-Position, und auch bei Elite sind höchstens 350 $ im Monat auszahlbar
• Nur Stablecoins; keine direkten BTC- oder ETH-Zahlungen
• Kein öffentliches Dokument nennt den Herausgeber der Visa-Karte, und einen Kartenvertrag gibt es nicht zum Nachlesen
• Dünnes Geldautomatenkontingent: 250 $/Monat gebührenfrei, danach 2 %

Zu COCA Card →Partnerlink.

#4. Bleap Card: beste Stablecoin-Zahlungen (4.7/5)

Bleap ist ein nicht verwahrendes MPC-Wallet mit angeschlossener Mastercard, und das Wallet erstreckt sich über Solana, Base und Arbitrum. Der Zahlungssaldo ist USDC, die beworbene Umrechnungsgebühr von 0 % ist also echt und kein verkleideter Spread, und das Wallet unterstützt EURe (einen Euro-Stablecoin) neben der In-App-Umrechnung aus BTC, ETH und SOL. Cashback landet ebenfalls in USDC, die Prämie hängt also an keinem Token-Chart. Außerdem veröffentlicht Bleap in seinen Cashback-Bedingungen die komplette Satztabelle mit jedem Deckel. Die meisten Herausgeber in diesem Leitfaden tun das nicht.

Erst die Tabelle, dann die Werbezahl. Die Basis ist 1 % auf alles; Fahrten (Uber, Bolt) und Lieferdienste (Just Eat, Deliveroo, Uber Eats, Glovo, Bolt Food) zahlen 3 %; die 20 % gelten für benannte Streaming-, KI- und Gaming-Abos. Klein wird das Ganze durch die Deckel, und Bleap sagt klar, dass ein Deckel den Umsatz begrenzt, auf den ein Satz gilt, nicht die Auszahlung: Netflix ist bei 20 € Umsatz im Monat gedeckelt, die 20 % sind also 4 € wert, ChatGPT 6 €. 15 € Streaming in 2.000 € Monatsumsatz heben den Mischsatz auf etwa 1,15 %, lesen Sie die beworbene Zahl also als Extra. Die Cashback-Seite zeigt inzwischen die 1 % Basis; die 2 % auf Restaurants und Supermärkte waren eine Aktion, die laut Bedingungen am 31. Mai 2026 endete. Zwei Punkte der deutschen Infrastruktur muss man genau lesen. Die IBAN: Laut einem Hilfeartikel vom 31. August 2026 bekommt jedes Konto eine eigene IBAN auf den eigenen Namen, ausgegeben von Monerium, einem in der ganzen EU zugelassenen E-Geld-Institut. Sie wird schrittweise freigeschaltet, Euro-Eingänge landen als EURe im Guthaben, und ausgehende Überweisungen zeigen vorerst noch Bleap als Absender. SEPA-Aufladungen funktionieren unabhängig davon. Geldautomaten: Abhebungen sind bis 400 € im Monat und 3 Abhebungen gebührenfrei (Hilfeartikel vom 8. Juli 2025), aber eine virtuelle Karte kann gar keinen nutzen (keine PIN), für Bargeld müssen Sie also die physische Karte bestellen. Herausgeber der Karte ist Unlimit EU Ltd aus Zypern, ein von der Zentralbank Zyperns lizenziertes E-Geld-Institut. Dahinter stehen zwei Bleap-Gesellschaften: Die Kartenbedingungen nennen die Bleap SIA (Lettland), die Nutzungsbedingungen des Wallets die Bleap Finance sp. z o.o. (Polen).

Vorteile:

• Echte 0 % Umrechnung auf einem USDC-Zahlungssaldo, kein versteckter Spread
• Cashback in USDC, nicht in einem volatilen Prämien-Token
• 3 % auf Fahrten und Lieferdienste; gebührenfreie Abhebungen bis 400 € im Monat; Unterstützung des Euro-Stablecoins EURe
• Kostenlose Karte, kostenloses Konto, nicht verwahrte Schlüssel

Nachteile:

• Die eigene Monerium-IBAN kommt schrittweise; bis sie im Konto erscheint, bleibt die SEPA-Aufladung der Weg
• Sparen bringt bis zu 3,83 % AER, aber in einem separaten Tresor, nicht auf dem Kartenguthaben
• Kleines Geldautomatenkontingent: 400 € und 3 Abhebungen im Monat
• Junger Herausgeber, verteilt auf zwei Gesellschaften (Bleap SIA in Lettland in den Kartenbedingungen, Bleap Finance sp. z o.o. in Polen in den Wallet-Bedingungen); keine deutsche Gesellschaft
• Die 20-%-Kategorie bewegt das reale Misch-Cashback kaum (ca. 1,15 %)

Zu Bleap Card →Partnerlink.

#5. Deblock Card: bestes EUR-Girokonto (4.2/5)

Deblock kombiniert ein EUR-Girokonto (französische IBAN, klassisches und Instant-SEPA) mit einem nicht verwahrenden Krypto-Wallet in einer App, unter ACPR-Registrierung und MiCA. Diese Kombination gab es in der Eurozone nicht, bevor Deblock 2023 startete, und 2026 hatte sie 500.000 Konten überschritten. Gehalt rein, BTC oder SOL im eigenen Wallet, sofortige Umrechnung zwischen beidem: Es verhält sich wie ein Girokonto, das zufällig Schlüssel hält.

Eine Länderliste veröffentlicht Deblock nicht. Die AGB in Version 13 (13. März 2026, Ziffer 3.4) lassen jede Person ab 18 Jahren mit rechtmäßigem Wohnsitz im EWR zu, und die App bietet ein deutsches Kartendesign an; die öffentlichen Bedingungen (Version 12.3) sind aber weiterhin für in Frankreich ansässige Kunden geschrieben.

Beim Cashback sind die Grenzen eindeutig. Der kostenlose Standard-Plan bringt keins. Der Premium-Plan (14,99 € im Monat oder 120 € im Jahr) zahlt 0,1 % auf Käufe bei Händlern im EWR und in den französischen Überseegebieten und 1 % bei Händlern überall sonst; dasselbe gilt für den Native-Plan, der kostenlos ist, sobald Sie ein Deblock-NFT mindestens 30 Tage halten. Wer aus Deutschland 2.000 € im Monat bei Händlern im EWR ausgibt, verdient damit etwa 2 € im Monat gegen 10 € im Monat im Jahresabo, Premium rechnet sich also nur über Umsätze außerhalb des EWR oder über die übrigen Funktionen, nicht über das Cashback. Das einst versprochene $BLOCK-Token-Prämienprogramm ist vom Tisch: Deblock hat den Token-Start im März 2026 auf unbestimmte Zeit abgesagt, und Token-Cashback wurde nie ausgeliefert. Großbritannien wird nicht unterstützt, und das Produkt ist zuerst ein EUR-Konto, Krypto-Funktionen sitzen in der App also eine Ebene tiefer als bei wallet-zentrierten Wettbewerbern. Kauf und Tausch von Krypto kosten im kostenlosen Plan 1,99 % (Premium: 0,49 %). Als Euro-Alltagskarte mit angeschlossener Selbstverwahrung kommt hier nichts anderes an sie heran; als Cashback-Karte ist sie die schwächste der fünf.

Vorteile:

• ACPR-registriert und von MiCA erfasst; für deutsche Nutzer über die App verfügbar
• Ein richtiges Girokonto: französische IBAN mit klassischem und Instant-SEPA
• 0 % FX auf Euro-Zahlungen und im kostenlosen Standard-Plan auf bis zu 1.000 € im Monat in anderen Währungen; Apple Pay und Google Pay
• Nicht verwahrendes Wallet plus DeFi-Vaults in einer App

Nachteile:

• Kein Cashback im kostenlosen Plan; Premium (120 € im Jahr) zahlt 0,1 % bei Händlern im EWR, etwa 2 € im Monat bei 2.000 € Umsatz
• $BLOCK-Token-Start auf unbestimmte Zeit abgesagt (März 2026); Token-Cashback nie ausgeliefert
• Keine veröffentlichte Länderliste; öffentliche Bedingungen gelten für in Frankreich Ansässige
• Großbritannien nicht unterstützt; Kauf und Tausch von Krypto kosten im kostenlosen Plan 1,99 %

Zu Deblock Card →Kein Partnerlink.

Euro-Gebühren, Zahlungswege und Geldautomaten im Vergleich

Alle Gebühren unten gelten für Euro-Zahlungen aus Deutschland und stammen aus unserer Kartendatenbank (177 Karten, je 25 Datenpunkte). Wie dieselben Produkte unter dem britischen FCA-Regime nach dem Brexit bepreist sind, zeigt der UK-Leitfaden.

*Kosten Jahr 1 = Ausgabe- plus Jahresgebühr. Nutzungsabhängige Kosten (FX, Geldautomat, Umrechnungsspread) sind nicht enthalten.

Die Spalte „FX auf EUR-Zahlungen“ entschied diese Tabelle für Deutschland früher, als Ether.fi noch 1 % auf Euro berechnete. Das ist vorbei (der Hilfeartikel, der den Aufschlag von 0 % dokumentiert, ist auf den 24. Juni 2026 datiert), und alle fünf Karten zahlen Euro jetzt ohne Aufschlag. Was an Unterschieden bleibt, ist struktureller Art: wo die Euro abgerechnet werden (das Konto von Ether.fi läuft weiter in US-Dollar), wie Sie die Karte per Überweisung erreichen, was die Plastikkarte kostet und wie die Geldautomatenkonditionen aussehen. Der nächste Abschnitt rechnet das Cashback durch. Nutzen Sie unseren Gebührenrechner für Ihre eigenen Zahlen.

Cashback bei 2.000 € im Monat

Jahresergebnis bei 2.000 € im Monat (24.000 € im Jahr) alltäglicher Ausgaben in Deutschland, mit der FX- oder Spread-Belastung jeder Karte direkt neben dem Cashback, das sie zahlt (die Spalte, die die meisten Leitfäden weglassen):

Ether.fi führt die Tabelle für die meisten Nutzer weiterhin mit rund 334 € im Jahr an, aber nicht mehr mit 3 % auf alles (das wären 720 €): Die 0 % EUR-FX kamen im Paket mit einer kürzeren Euro-Cashback-Staffel, und bei 2.000 € im Monat liegt der Großteil Ihrer Ausgaben in den Bändern mit 1 % und 0,1 %. Die Staffel ist in Dollar bemessen; gerechnet ist mit dem EZB-Referenzkurs vom 25. September 2026 (1 € = 1,1403 $), also rund 2.281 $ im Monat: 800 $ zu 3 %, 700 $ zu 1 % und der Rest zu 0,1 %. Ein Nexo-Nutzer auf Platinum-Stufe mit Portfolio ab 5.000 $ kann mit bis zu etwa 480 € netto weiterhin vorne liegen. Ein Euro-Kauf mit einer EUR-Karte ist auf der Gebührenseite von Nexo keine Devisentransaktion, es wird also nichts abgezogen; ein gebührenfreies FX-Kontingent für alles außerhalb des Euro gibt es dort allerdings nicht.

Das Cashback von Ether.fi kommt in ETHFI (7 Tage Sperrfrist), die 334 € sind also eine Schätzung, die sich mit dem Token bewegt. Bleap zahlt in USDC, dessen Wert sich nur mit dem Dollarkurs bewegt. Die Spanne von Nexo hängt von der Loyalitätsstufe ab, braucht ein Portfolio ab 5.000 $, um überhaupt zu zahlen, und ist je Stufe auf 50 bis 200 $ im Monat gedeckelt. Bei COCA begrenzt die Monthly Claim Capacity das Ergebnis: 1 % auf 2.000 € sind 20 € im Monat, die Starter-Stufe zahlt aber höchstens 15 $ aus, also 180 $ im Jahr; der Rest wird übertragen und verfällt 12 Monate nach der Gutschrift. FX fällt aus einem EURC-Guthaben nicht an, auf anderen Paaren 0,5 bis 1,5 %.

Deblock ist bei dieser Kennzahl der klare Verlierer: Wer aus Deutschland bei Händlern im EWR zahlt, verdient auf Premium etwa 2 € im Monat gegen 10 € im Monat im Jahresabo. Kaufen Sie Premium also wegen der übrigen Funktionen oder gar nicht. Wer ein Deblock-NFT seit 30 Tagen hält, bekommt dieselben Sätze im kostenlosen Native-Plan. Rechnen Sie Ihr eigenes Muster im interaktiven Gebührenrechner durch.

BaFin, MiCA und das GwG

Drei rechtliche Ebenen liegen zwischen einem deutschen Karteninhaber und dem Herausgeber einer Krypto-Karte:

• BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht): die deutsche Finanzaufsicht. Ein Kryptowerte-Dienstleister mit Sitz in Deutschland braucht eine Zulassung nach MiCA, die die BaFin nach dem Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG) erteilt und beaufsichtigt; wer E-Geld ausgibt, braucht eine Erlaubnis nach dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG). Anderswo in der EU zugelassene Herausgeber erreichen deutsche Kunden per Passporting.
• MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation): das EU-weite Regelwerk, vollständig anwendbar seit dem 30. Dezember 2024. Es vereinheitlicht Reservedeckung, Offenlegung und Beschwerdebearbeitung in der gesamten EU, und sein Passporting lässt ein in Frankreich registriertes Produkt wie Deblock deutsche Kunden bedienen.
• GwG (Geldwäschegesetz): das deutsche Geldwäschegesetz; Herausgeber mit Lizenz in einem anderen EU-Staat wenden die Fassung derselben EU-Regeln aus ihrem Heimatland an. Die Identitätsprüfung mit Personalausweis oder Reisepass ist auch bei Selbstverwahrungskarten Pflicht: Das Wallet kann allein Ihres sein, die Karte aber nicht anonym.

Eine Folge für den Verbraucherschutz: E-Geld-Token wie USDC und EURC müssen unter MiCA zum Nennwert ausgegeben und zum Nennwert rücknehmbar sein. Das schützt den Stablecoin, nicht die Plattform, die ihn verwahrt. Bei der verwahrenden Karte unter unseren fünf (Nexo) kommt es darauf an, wie die Plattform Kundenvermögen sichert, und die Einlagensicherung greift nicht. Die drei Selbstverwahrungskarten schützen durch ihren Aufbau: Der Herausgeber hält Ihre Coins von vornherein nicht.

§23 EStG: die Einjahresregel an der Kasse

Dies ist keine Steuerberatung. Wenden Sie sich für Ihre Situation an einen Steuerberater. Offizielle Hinweise gibt das BMF (Bundesministerium der Finanzen).

• Einjährige Haltefrist (Spekulationsfrist): Nach §23 EStG ist Krypto, das länger als 12 Monate gehalten wurde, bei der Veräußerung steuerfrei. Kartenzahlungen mit Coins jenseits dieser Frist lösen keine Steuer auf den Gewinn aus.
• Kurzfristige Gewinne: Wer Krypto ausgibt, das kürzer als ein Jahr gehalten wurde, tätigt eine Veräußerung, besteuert mit dem persönlichen Einkommensteuersatz (bis zu 45 % plus Solidaritätszuschlag). Hier zählt die Zahlungsmechanik: Ether.fi und der Nexo Credit Mode beleihen Ihre Coins, statt sie zu verkaufen, die Zahlung selbst erzeugt also keine Veräußerung. Wer den Saldo mit Krypto tilgt oder Sicherheiten dafür verkaufen lässt, veräußert wieder; wer in Euro tilgt, nicht.
• Freigrenze von 1.000 €: Bleibt der Gesamtgewinn aus allen privaten Veräußerungsgeschäften (§23 EStG, nicht nur Krypto) im Kalenderjahr unter 1.000 €, ist er steuerfrei (ab 2024 von 600 € angehoben durch das Wachstumschancengesetz, §23 Abs. 3 Satz 5 EStG). Es ist eine Freigrenze, kein Freibetrag: Ab 1.000 € wird der gesamte Betrag versteuert, nicht nur der Überschuss.
• Cashback: Das BMF-Schreiben von 2025 zu Kryptowerten erwähnt Karten-Cashback nicht. Wir behandeln Prämien als Preisnachlass (Rabatt), nicht als Einkommen, eine offizielle Bestätigung dafür gibt es aber nicht. Der Verkauf der erhaltenen Token innerhalb eines Jahres mit Gewinn ist eine eigene steuerpflichtige Veräußerung. Das betrifft NEXO-Prämien und das ETHFI, das Ether.fi inzwischen auszahlt. Auch das USDC von Bleap kann einen kleinen Gewinn oder Verlust bringen, weil sein Euro-Wert mit dem Dollarkurs schwankt.
• Aufzeichnungen: Das Finanzamt erwartet eine Dokumentation je Transaktion. CoinTracking (deutsch), Blockpit (österreichisch, DACH-fokussiert) und Koinly exportieren alle finanzamtstaugliche Berichte; eine täglich genutzte Karte erzeugt Hunderte Veräußerungen im Jahr, richten Sie das Werkzeug also vor der ersten Zahlung ein, nicht zur Abgabefrist.

Abrechnung, SEPA, Bargeld und Plastikkarte

• Prüfen Sie, wo Ihre Euro abgerechnet werden: Bleap und Deblock zahlen aus EUR- oder Stablecoin-Salden mit 0 % FX, COCA nur aus einem EURC-Guthaben (USDC oder USDT zu Euro ist bei COCA kein direktes Paar und kostet 0,5 bis 1,5 %). Ether.fi berechnet auf Euro ebenfalls 0 % (Hilfeartikel vom 24. Juni 2026); der frühere Aufschlag von 1 % war bei 24.000 € Umsatz 240 € im Jahr wert. Das Konto von Ether.fi läuft allerdings weiter in US-Dollar, ein nativer Euro-Saldo ist nur angekündigt. Der Unterschied liegt jetzt in der Infrastruktur, nicht im Preis.
• Die SEPA-Anbindung unterscheidet sich stärker als die Gebühren: Nexo und Deblock nehmen SEPA Instant; COCA hat eine persönliche IBAN; Bleap akzeptiert SEPA-Aufladungen und schaltet eine eigene Monerium-IBAN schrittweise frei; Ether.fi nimmt SEPA-Einzahlungen in EUR von einem Bankkonto auf Ihren Namen an, über Kontodaten, die es nicht persönliche IBAN nennt. Wenn Ihr Geld auf einem Girokonto liegt statt in einem Wallet, ist diese Reihenfolge Ihre Vorauswahl.
• Die Veräußerungsfrage schlägt die Cashback-Frage: Bei Coins unter einem Jahr kann eine Karte mit 1 % Cashback, die Ihre Krypto an der Kasse verkauft, bis zu 45 % Steuer auf den Gewinn kosten. Kreditbasierte Karten (Ether.fi, Nexo Credit Mode) existieren genau für dieses Zeitfenster.
• Bargeld zählt noch: Die deutsche Bargeldkultur schwindet, ist aber nicht weg. Geldautomatenkonditionen gehen in dieser Top 5 weit auseinander: Ether.fi erlaubt 1.000 $ pro Abhebung und 5 Abhebungen innerhalb von 24 Stunden (Hilfeartikel 303623 vom 9. September 2026), COCA 250 $ im Monat gebührenfrei (die 200 $ auf der Kartenseite sind laut COCA veraltet), Bleap 400 € und 3 Abhebungen im Monat, der kostenlose Standard-Plan von Deblock nur 1 Abhebung oder 100 € im Monat, danach 1 % (Premium: 3 oder 1.000 €). Das gestaffelte Freikontingent von Nexo mit 200 bis 2.000 € im Monat ist das klarste der Gruppe. Behalten Sie für bargeldlastige Wochen eine Bankkarte.
• Virtuell zuerst ist hier die Norm: Nexo gibt seine physische Karte nur an Konten mit Portfolio ab 5.000 $ auf der Stufe Gold oder Platinum aus, Ether.fi verlangt von Core-Nutzern 50 $ für die Plastikkarte, und mehrere Wettbewerber liefern zuerst virtuelle Karten aus. Kontaktlos per Handy deckt Rewe, Edeka, Aldi und dm ohne physische Karte ab; Geldautomaten und das seltene Terminal ohne NFC nicht.
• Selbstverwahrung ist in diesem Ranking der Standard: Drei von fünf Karten halten Ihre Coins nie, und bei COCA kontrollieren Sie das Smart Wallet selbst, während die Karte eine Prepaid-Visa ohne genannten Herausgeber ist und die FAQ der Kartenseite vom Aufladen eines separaten Kartenkontos spricht. Die praktische Folge zeigt sich zur Steuerzeit und im Ausfallszenario, nicht im Alltag. Die Apps fühlen sich so oder so wie Fintech-Apps an.

Wo jede Karte im EWR funktioniert

Das EU-Passporting (MiCA für die Krypto-Seite, die E-Geld-Regeln für die Karte) lässt einen in einem EU- oder EWR-Staat zugelassenen Herausgeber den Rest bedienen. Wo er tatsächlich anbietet, entscheidet er aber selbst, und die Unterschiede sind größer, als das Marketing vermuten lässt:

Auf Reisen verhalten sich alle fünf innerhalb der Eurozone genau wie zu Hause. Außerhalb (Polen, Tschechien, Schweden) gehen die FX-Kosten auseinander: Nexo berechnet 0,2 % an Wochentagen und 0,7 % am Wochenende, sobald die Währung von der Kartenwährung abweicht. Bleap bleibt auf Stablecoin-Salden bei 0 %. COCA berechnet 0,5 bis 1,5 %, weil Złoty und Kronen dort keine direkten Paare sind. Deblock ist im Standard-Plan bis 1.000 € im Monat frei, danach 0,5 % (am Wochenende 1 %). Die 0 % von Ether.fi decken nur EUR und USD ab: Käufe in Złoty, tschechischen oder schwedischen Kronen kosten weiterhin etwa 1 %, auf Core plus bis zu 0,5 %.

Nach Alter der Coins und Geldquelle

Stellen Sie zwei dieser Karten im Vergleichswerkzeug nebeneinander, oder geben Sie Ihre Monatszahlen in den Gebührenrechner ein.

Was das Girokonto weiterhin besser kann

Wenn Sie bereits bei N26, DKB oder ING sind, sieht der Vergleich so aus:

Das Girokonto behält die Aufgaben, die diese Karten nicht übernehmen: Miete per Lastschrift (bei keiner der fünf haben wir Lastschrift-Unterstützung bestätigt), Einlagensicherung, keinerlei Steuerpapierkram. Die Krypto-Karte verdient sich ihren Platz obendrauf aus einem von zwei Gründen: Coins jenseits der Haltefrist steuerfrei nach §23 EStG ausgeben oder die eigenen Schlüssel behalten und trotzdem am Supermarktterminal bezahlen. Behandeln Sie sie als Zweitkarte, nicht als Bankersatz.

Fünf Karten außerhalb des Rankings, und warum

Karten, die knapp dran waren, plus zwei bekannte Namen, die aus strukturellen Gründen nicht passen.

Tria Card

Tria trägt ein Sweepbase-Rating von 3.9/5 und eine echte Premiere: selbstverwahrte Bitcoin-Aufladungen direkt aus jedem BTC-Wallet, ausgeliefert im Dezember 2025. Eine frühere Fassung dieses Leitfadens ließ es draußen, weil das Cashback ein Schuldschein auf einen Token war, der noch nicht gestartet war. Dieser Einwand ist hinfällig: Nach den Cashback-Bedingungen vom 1. Juni 2026 werden Prämien in USDC oder USDT in Ihr verbundenes Wallet gezahlt, die Auszahlung kann sich allerdings bis zu 12 Monate verzögern. Was Tria jetzt aus den deutschen Top 5 hält, ist der Preis eines Euro. Die Bedingungen der internationalen Karte erlauben bis zu 3 % FX, und bei einem Kauf über einen Euro am 28. Juli 2026 haben wir die Karte rund 2 % über dem EZB-Referenzkurs gemessen. Der Visa-Kurs des Tages lag schon 0,47 % über dem EZB-Kurs, dazu kamen die 1 % Visa-FX-Gebühr und die 0,50 % von Tria (der Satz der bezahlten Stufe), genau wie die App sie ausweist. Die fünf gerankten Karten liegen auf Euro-Käufe bei 0 %. Die 6 % in der Werbung erfordern Premium (heute Max; die Kartenbedingungen nennen 250 $ im Jahr) und gelten nur für die ersten 2.000 $ Monatsumsatz, bevor der Satz auf 1 % fällt. Die Karte selbst ist eine Kreditlinie gegen Krypto, die Sie als Sicherheit hinterlegen; ohne diese Sicherheit gibt sie nichts aus. Sinken die Euro-Kosten, ist Tria der wahrscheinlichste Kandidat für eine Neubewertung dieser Liste.

Trade Republic Card

Die Trade Republic Card ist die Karte, die die meisten deutschen Leser schon fast haben: eine Visa Debit auf einer deutschen Vollbanklizenz, deutsche IBAN auf Ihren Namen, 0 % FX und Saveback, das einen Sparplan von 50 € im Monat zur Aktivierung voraussetzt und inzwischen 1 % auf Kartenzahlungen aus Guthaben und 2 % bei Zahlung mit Krypto zahlt, gedeckelt bei 15 € und 30 € im Monat. Der Einwand einer früheren Fassung dieses Leitfadens, per Definition komme keine Krypto aus einem externen Wallet herein, gilt nicht mehr: Seit November 2025 lässt Trade Republic Kunden rund 50 Kryptos an externe Wallets senden und von dort empfangen, auch wenn einer seiner eigenen Hilfeartikel noch immer das Gegenteil behauptet. Bei den lobenden Erwähnungen bleibt sie aus einem engeren Grund: Die Krypto liegt in der Verwahrung von Trade Republic, und wir haben noch nicht geprüft, wie eine krypto-finanzierte Kartenzahlung abgerechnet wird, was entscheidet, ob jede Zahlung eine Veräußerung nach §23 EStG ist. Diese Prüfung ist der nächste Kandidat für eine Neubewertung auf dieser Seite.

Bitpanda Card

Bitpanda, der österreichische DACH-Favorit, bietet eine Visa mit 0 % Herausgeber-FX, die direkt vom Bitpanda-Konto zahlt: aus jeder dort gelisteten Kryptowährung, aus Edelmetallen oder aus dem EUR-Wallet. Das deutsche Problem ist die Steuermechanik: Jeder krypto-finanzierte Kauf wird durch den Verkauf einer Position abgerechnet, und das ist eine Veräußerung nach §23 EStG. 1.500 € monatlicher Kartenumsatz erzeugen über hundert Veräußerungsvorgänge im Jahr für Ihre Steuererklärung. Cashback gibt es mit 1 % nur auf krypto-finanzierte Käufe; Fiat-, Stablecoin- und Metallumsätze bringen nichts, was Sie ausgerechnet auf den veräußerungslastigen Finanzierungsweg drängt. Gutes Produkt, falsche Zahlungsmechanik für das deutsche Steuerrecht.

Crypto.com Visa Card

Crypto.com (3.7/5) bleibt der bekannteste Name der Kategorie, mit SEPA-Aufladungen von jedem Girokonto im EWR (die App gibt persönliche Überweisungsdaten aus, auch wenn Crypto.com nie erklärt, dass dies eine eigene IBAN auf Ihren Namen ist). Aus unseren deutschen Top 5 fiel sie wegen der Level-Up-Stufenstruktur. Auf den EWR-Seiten heißen die Stufen jetzt Basic, Plus, Pro und Private: Die Prepaid-Karte zahlt 0 % bei Basic, 1,5 % bei Plus (450 € CRO für 12 Monate gesperrt oder ein Abo für 3,99 € im Monat), 2,5 % bei Pro (4.500 € gesperrt oder 24,99 € im Monat) und 3,5 bis 4,5 % bei Private (3,5 % bei Icy-Rose mit 45.000 € gesperrt, 4,5 % bei Obsidian mit 450.000 €). Jeder Satz gilt nur für die ersten 750 US$ Monatsumsatz bei Plus, 1.500 US$ bei Pro, 3.000 US$ bei Icy-Rose (danach 0,5 %) und 5.000 US$ bei Obsidian (danach 1 %). Auch FX ist nicht kostenlos: Basic zahlt 0,2 % auf andere Währungen der EU und Großbritanniens und 2 % außerhalb davon. Ab dem 1. Oktober 2026 zahlen Plus und Pro innerhalb der EU und Großbritanniens dieselben 0,2 %, außerhalb sind Zahlungen bis 400 € im Monat (Plus) bzw. 800 € (Pro) frei, danach 2 %. Als erste verwahrende Karte funktioniert sie weiterhin; als Preis-Leistungs-Wahl schlägt sie weder die Zahlungswege von Nexo noch das 1 % ohne Staking von COCA (auszahlbar bis 15 $ im Monat).

Bitget Card

Die Bitget Card taucht in vielen europäischen Übersichten auf, und das Produkt hinter dem Namen hat sich am 1. August 2026 geändert. Die von der Börse ausgegebene Karte, die die meisten Übersichten beschreiben, war auf ausgewählte Asien-Pazifik-Jurisdiktionen beschränkt, und neue Anträge dafür wurden an diesem Tag geschlossen; sie laufen jetzt über die Bitget Wallet Card, deren eigene Seite den EWR und Großbritannien nennt; den europäischen Emittenten nennt Bitget Wallet nicht. Bitget veröffentlicht inzwischen eine Länderliste, auf der der EWR und Großbritannien stehen, aber die europäische Karte ist rein virtuell (die physische Karte gibt es nur in neun Asien-Pazifik-Märkten), es gibt keine persönliche IBAN, und jeder Nicht-USD-Kauf, für deutsche Leser also jeder Euro-Kauf, kostet 1,7 %, die Bitget nur übernimmt, solange die monatlichen Ausgaben im Assetback-Rahmen bleiben. Die Aktivierung der virtuellen Karte kostet 0,1 USD innerhalb von 72 Stunden nach der KYC-Freigabe und danach 10 USD. Eine deutsche Anmeldung haben wir nicht geprüft, deshalb bleibt sie außerhalb des Rankings. Die Zahlen, die die meisten Übersichten zitieren, gehören zur alten Börsenkarte: ein Willkommenssatz von bis zu 20 % für 30 Tage, gedeckelt bei 850 $ (10 % und 200 $ für Nicht-VIP-Nutzer), danach 2 % in BGB, gedeckelt bei 5 $ im Monat, mit einer Transaktionsgebühr von 0,9 % plus 1 % FX auf Nicht-USD-Zahlungen.

Die vollständige Liste der für in Deutschland Ansässige verfügbaren Karten steht in unserer europäischen Krypto-Kartendatenbank.

Vom Girokonto oder Wallet zur funktionierenden Karte

1. Passen Sie die Karte an Ihre Geldquelle an. Coins in einem Wallet führen Sie zu Ether.fi oder Bleap; Euro auf einem Girokonto führen Sie zu Nexo, COCA oder Deblock, alle per SEPA erreichbar.
2. Laden Sie die App und legen Sie ein Konto an. E-Mail, Passwort, Zwei-Faktor-Authentifizierung. Selbstverwahrungskarten erzeugen oder importieren in diesem Schritt ein Wallet. Wo es eine Seed-Phrase gibt, sichern Sie sie offline, bevor Sie weitergehen; Bleap und COCA arbeiten ohne.
3. Schließen Sie das KYC ab. Personalausweis oder Reisepass in der App des Herausgebers. Die EU-Geldwäscheregeln (in Deutschland das GwG) machen das für jede Karte in diesem Leitfaden zur Pflicht, Selbstverwahrung eingeschlossen.
4. Laden Sie auf. SEPA- oder SEPA-Instant-Überweisung für Nexo, COCA und Deblock; Stablecoin-Einzahlung für Bleap; Krypto-Sicherheiten für Ether.fi (Solana-USDC und Tron-USDT werden 1:1 ohne Gebühr übertragen), das auch SEPA-Einzahlungen in EUR von einem Bankkonto auf Ihren Namen annimmt.
5. Zum mobilen Bezahlen hinzufügen und loslegen. Virtuelle Karten werden sofort ausgegeben; physische Karten brauchen, wo angeboten, Tage bis Wochen. Beachten Sie die aktuellen Hürden bei physischen Karten, bevor Sie sich auf Geldautomaten verlassen: Nexo gibt die physische Karte nur an Konten mit Portfolio ab 5.000 $ auf der Stufe Gold oder Platinum aus, und Ether.fi verlangt von Core-Nutzern 50 $ dafür.